Estafas con criptomonedas y prevención del blanqueo

La señal más clara: te piden pagar para poder retirar

Si una plataforma te muestra ganancias pero te exige pagar antes de retirarlas, ya sea una «comisión», un «impuesto», una «verificación» o un «desbloqueo», trátalo como una señal de fraude.

Los impuestos sobre tus ganancias los declaras y pagas tú a Hacienda en tu declaración de la renta. No se pagan a la plataforma con dinero nuevo para liberar un saldo.

Otras señales de alerta

Las autoridades europeas de supervisión (EBA, EIOPA y ESMA) señalan, entre otras:

• Te garantizan una rentabilidad alta en poco tiempo.
• Te contactan sin que lo pidas: llamadas, mensajes o anuncios en redes sociales, a menudo con famosos suplantados.
• Te meten prisa con ofertas por tiempo limitado.
• Te piden pagar con criptoactivos, tarjetas regalo o tarjetas prepago, métodos difíciles de rastrear.
• Te piden la frase semilla o las claves privadas. Una empresa legítima nunca las pide.
• La web no tiene datos registrales ni un contacto que puedas verificar.

Antes de invertir, comprueba si el proveedor está autorizado y si figura en las advertencias de la CNMV. Los pasos están en cómo comprobar si un proveedor está autorizado.

Si ya has pagado: primeros pasos

Estos pasos siguen la guía de las autoridades europeas de supervisión:

1. Deja de pagar y corta el contacto. No envíes más dinero aunque te prometan devolverte lo anterior. Seguir pagando «para recuperar» suele aumentar la pérdida.
2. Cambia todas tus contraseñas de plataformas, correo y dispositivos, y activa el segundo factor de autenticación.
3. Revoca permisos de tu monedero. Si conectaste tu monedero a una web o aplicación, revisa qué contratos inteligentes pueden gastar tus tokens y revoca los sospechosos. Si el monedero está comprometido, mueve lo que quede a uno nuevo.
4. Avisa a tu plataforma y a tu banco por sus canales oficiales. Normalmente no se puede revertir una transacción en la cadena de bloques, pero el proveedor puede congelar la cuenta del estafador si está en su plataforma.
5. Guarda las pruebas: capturas, conversaciones, correos, direcciones de monedero, identificadores de transacción (hash) y justificantes de pago.
6. Denuncia ante la Policía Nacional, la Guardia Civil o el juzgado de guardia, aportando esas pruebas.

La segunda estafa: falsas empresas de recuperación

Después de una estafa es frecuente que contacte alguien que dice poder recuperar tu dinero a cambio de un pago por adelantado. A veces se presenta como abogado, policía o autoridad fiscal o financiera. Según las autoridades europeas, suele ser otro intento de estafa.

No pagues por adelantado para «recuperar» fondos ni compartas tus claves. Si quieres asesoramiento, búscalo tú mismo: comprueba que sea un abogado colegiado en el colegio de abogados correspondiente.

Qué delitos pueden existir

El Código Penal castiga la estafa en sus artículos 248 y siguientes y el blanqueo de capitales en los artículos 301 y siguientes. Qué delito concurre en cada caso lo determinan la investigación y los tribunales.

Prevención del blanqueo en las plataformas

La Ley 10/2010 obliga a las plataformas de cambio y custodia de criptomonedas a identificar a sus clientes y a vigilar operaciones sospechosas. Antes de MiCA, quienes ofrecían esos servicios en España debían inscribirse en un registro del Banco de España (disposición adicional segunda de la Ley 10/2010). Hoy la referencia para operar es la autorización MiCA, y las obligaciones de prevención del blanqueo siguen aplicándose.

Por eso una plataforma legítima puede pedirte documentación sobre el origen de tus fondos. Esa petición la hace la propia plataforma dentro de tu cuenta y no exige un pago para liberar tu saldo.